Laporan Keuangan BANK SYARIAH MANDIRI

IKHTISAR KEUANGAN
Periode : Januari 2009 (Unaudited)
(dalam jutaan rupiah)

Pos-Pos Total
Neraca
– Total Aktiva 17,157,081
– Total Aktiva Produktif 16,366,580
– Pembiayaan Yang Diberikan 13,092,311
– Penempatan SBIS 1,440,000
– Total Dana Pihak Ketiga 14,903,349
– Surat Berharga yang dimiliki 1,217,348
– Total Modal 1,326,578
– Modal Disetor 658,244
Laba/Rugi
– Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib 162,844
– Pendapatan Usaha Lainnya 21,699
– Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil 83,300
– Jumlah beban usaha 72,133
– Laba Sebelum Pajak 30,075
– Laba Setelah Pajak 21,363
Rasio Keuangan
– Laba Bersih / Total Aktiva Produktif 0.13%
– Total Modal / Total Aktiva 7.73%
– CAR (Rasio Kecukupan Modal) 14.82%
– LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) 87.85%
– ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) 2.10%
– ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) 1,96%
– PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk 108.78%

NERACA
Periode 31 JANUARI 2009

(dalam ribuan rupiah)

No. Pos-pos Jumlah
Aktiva
1 Kas 274,134,338
2 Penempatan pada Bank Indonesia 2,379,175,914
3 Giro pada bank lain 385,434,499
4 Penempatan pada bank lain 30,000,000
5 Investasi dalam surat-surat berharga 1,217,348,253
6 Piutang
a. Murabahah 6,618,924,076
b. Istishna 142,952,252
c. Salam
d. Pendapatan Ijarah 2,137,738
7 Pembiayaan:
a. Pembiayaan Mudharabah 2,878,021,057
b. Pembiayaan Musyarakah 2,621,698,065
8 Pinjaman Qardh 685,293,712
9 Penyisihan Kerugian Penghapusbukuan Aktiva Produktif (604,545,062)
10 Penyisihan Kerugian Penghapusbukuan Aktiva Non Produktif (24,300,000)
11 Persediaan
12 Tagihan dan kewajiban Akseptasi
13 Aktiva Ijarah 145,421,757
14 Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian
15 Penyertaan Pada Entitas Lain
16 Aktiva Tetap dan Akumulasi Penyusutan
a. Aktiva Tetap 384,692,245
b. Akumulasi penyusutan -/- (194,553,625)
17 Aktiva lainnya 215,245,653
TOTAL AKTIVA 17,157,080,872
KEWAJIBAN, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS
1 KEWAJIBAN
1.1 Kewajiban Segera 196,582,884
1.2 Bagi Hasil Yang Belum Dibagikan 69,376,773
1.3 Simpanan Wadiah 1,830,777,036
1.4 Simpanan dari Bank Lain 12,907,602
1.5 Hutang
a. Salam
a. Istishna
1.6 Kewajiban kepada bank Lain 8,325,245
1.7 Pembiayaan yang diterima
1.8 Utang Pajak 15,537,958
1.9 Estimasi kerugian Komitment dan Kontjensi 2,423,923
1.10 Pinjaman yang Diterima
1.11 Kewajiban lainnya 252,926,771
1.12 Pinjaman subordinasi
1.13 Surat Berharga yang diterbitkan 200,000,000
1.14 Penyisihan risiko operasional
DANA SYIRKAH TEMPORER
2 2.1 Dana syirkah temporer dari bukan bank:
a. Giro
b. Tabungan 5,306,722,444
c. Deposito 7,765,849,772
2.2 Dana syirkah temporer dari bank:
a. Tabungan 59,249,284
b. Deposito 109,822,539
2.3. Musyarakah
3 EKUITAS
3.1. Modal Disetor 658,243,565
3.2. Tambahan Modal Disetor
3.3. Laba Rugi Belum Terealisasi-Surat Berharga 819,667
3.4. Saldo Laba (rugi)
a. Saldo laba tahun lalu 646,152,893
b. Saldo laba tahun berjalan 21,362,516
JUMLAH KEWAJIBAN, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS 17,157,080,872

LABA / RUGI
Periode : 1 Januari 2009 s/d 31 Januari 2009
(dalam ribuan rupiah)

No. Pos-pos Bulan Berjalan Kumulatif
1 Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib
1.1 Pendapatan dari jual-beli
a. Murabahah 73,633,306 73,633,306
b. Istishna 947,983 947,983
c. Lainnya
1.2 Pendapatan dari sewa
Pendapatan bersih ijarah 1,067,060 1,067,060
1.3 Pendapatan dari bagi hasil:
a. mudharabah 37,557,711 37,557,711
b. musyarakah 23,176,679 23,176,679
1.4 Pendapatan usaha utama lainnya 26,461,752 26,461,752
Jumlah Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank Sebagai Mudharib 162,844,491 162,844,491
2 Hak Pihak Ketiga Atas Bagi Hasil
2.1 Bagi hasil Tabungan 20,464,627 20,464,627
2.2 Bagi hasil Deposito 60,708,574 60,708,574
2.3 Bagi hasil Penempatan Dana
2.4 Bagi hasil Surat Berharga 2,126,748 2,126,748
Jumlah Hak Pihak Ketiga Atas Bagi Hasil 83,299,949 83,299,949
3 Pendapatan Usaha Lainnya
3.1 Pendapatan imbalan jasa perbankan
a. Pendapatan fee rahn
b. Pendapatan fee jasa-jasa 982,101 982,101
c. Pendapatan fee lainnya 14,493,664 14,493,664
d. Pendapatan administrasi 3,789,087 3,789,087
e. Pendapatan transaksi valuta
asing
1,474,672 1,474,672
3.2 Pendapatan imbalan investasi terikat
Pendapatan fee investasi terikat 959,794 959,794
Jumlah Pendapatan Usaha Lainnya 21,699,318 21,699,318
4 Beban Usaha
4.1 Beban kepegawaian 26,319,830 26,319,830
4.2 Beban administrasi 11,694,131 11,694,131
4.3 Beban penyusutan dan amortisasi:
a. Beban penyusutan aktiva tetap 2,891,506 2,891,506
b. Beban (Pembalikan) penyisihan
kerugian aktiva produktif
23,000,000 23,000,000
c. Beban (Pembalikan) penyisihan
kerugian aktiva non produktif
d. Beban (Pembalikan) estimasi
kerugian komitmen dan
kontinjensi
e. Beban penyisihan risiko
operasional
4.4 Beban Usaha Lain:
a. Beban bonus wadiah 1,330,060 1,330,060
b. Beban transaksi valuta asing
c. Beban premi dalam rangka penjaminan 2,773,944 2,773,944
d. Beban sewa 2,971,353 2,971,353
e. Beban promosi 1,152,016 1,152,016
f. Lainnya
Jumlah Beban Usaha 72,132,840 72,132,840
LABA (RUGI) USAHA 29,111,020 29,111,020
5 Pendapatan dan Beban Nonusaha
5.1 Pendapatan non usaha 2,157,413 2,157,413
5.2 Beban non usaha 1,193,167 1,193,167
Jumlah Pendapatan (Beban) Nonusaha 964,246 964,246
LABA (RUGI) USAHA SEBELUM ZAKAT DAN PAJAK 30,075,266 30,075,266
6 Zakat
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 30,075,266 30,075,266
7 Beban Pajak
7.1 Pajak tangguhan
7.2 Taksiran pajak penghasilan 8,712,750
Jumlah Beban Pajak 8,712,750
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 21,362,516

DISTRIBUSI PENDAPATAN
Periode : Maret 2009(audited)

(dalam jutaan rupiah)

NO. JENIS SIMPANAN POSISI SALDO DISTRIBUSI NASABAH
SALDO AKHIR RATA-RATA BAGI HASIL BONUS DAN INDIKASI
NISBAH RATE OF
BAGI HASIL RETURN
1 SIMPANAN WADIAH 2,023,313,465,965.08 1,995,178,017,858.05 19,375,749,065.45 1,613,340,017.04
1.1 GIRO BSM 1,476,486,880,565.80 1,429,989,388,021.91 13,887,039,302.04 1,110,963,144.16 0.93%
1.2 GIRO BSM VALAS 355,917,541,348.15 373,977,469,095.17 3,631,803,043.37 290,544,243.47 0.93%
1.3 GIRO BSM SGD 367,178,617.08 378,229,262.40 3,673,093.43 73,461.87 0.23%
1.4 GIRO BSM EUR 619,110,789.98 1,440,911,858.37 13,993,110.56 699,655.53 0.58%
1.5 SYARIAH MANDIRI VALAS 149,823,140,138.10 159,473,570,666.73 1,548,693,830.90 123,895,506.47 0.93%
1.6 TABUNGAN BSM SIMPATIK 40,099,614,505.97 29,918,448,953.47 290,546,685.14 87,164,005.54 3.50%
2 TABUNGAN MUDHARABAH 5,485,552,957,296.86 5,296,468,356,833.34 51,435,531,514.76 19,531,971,717.31
2.1 TABUNGAN BSM 4,698,483,484,254.99 4,535,180,017,961.77 44,042,440,929.15 40.00% 17,616,976,371.66 4.66%
2.2 TABUNGAN BSM MABRUR 648,499,207,383.13 505,770,066,198.11 4,911,678,957.85 25.00% 1,227,919,739.46 2.91%
2.3 TABUNGAN BSM MABRUR 119,748,802,941.54 1,162,915,156.40 2.50% 29,072,878.91 0.29%
2.4 TABUNGAN BSM QURBAN 259,377,119.78 245,764,992.84 2,386,694.71 13.00% 310,270.31 1.51%
2.5 TABUNGAN INVESTA BSM 98,097,400,911.54 96,269,494,442.92 934,900,821.02 52.00% 486,148,426.93 6.06%
2.6 TABUNGAN BERENCANA BSM 40,213,487,627.42 39,254,210,296.16 381,208,955.62 45.00% 171,544,030.03 5.24%
3 DEPOSITO BERJANGKA MUDHARABAH 7,952,787,055,817.26 7,969,760,185,327.76 77,396,639,337.72 43,287,826,041.43
3.1 DEPOSITO BSM 1 BULAN 4,506,739,805,081.22 4,569,925,031,365.64 44,379,859,773.47 56.00% 24,852,721,473.14 6.53%
3.2 DEPOSITO BSM 1 BULAN 51,671,919.19 20,622,521.40 200,271.25 58.00% 116,157.33 6.76%
3.3 DEPOSITO BSM 1 BULAN 915,694,627,806.93 887,009,671,048.23 8,614,006,695.66 60.00% 5,168,404,017.39 6.99%
3.4 DEPOSITO BSM 1 BULAN VALAS 289,306,293,032.65 290,426,439,803.00 2,820,414,904.95 20.00% 564,082,980.99 2.33%
3.5 DEPOSITO BSM 3 BULAN 499,012,600,054.72 514,538,223,804.41 4,996,829,064.77 57.00% 2,848,192,566.92 6.64%
3.6 DEPOSITO BSM 3 BULAN 248,596,142,600.11 240,941,647,854.39 2,339,853,820.79 61.00% 1,427,310,830.68 7.11%
3.7 DEPOSITO BSM 3 BULAN VALAS 19,883,284,160.25 18,660,565,997.24 181,218,137.40 21.00% 38,055,808.85 2.45%
3.8 DEPOSITO BSM 6 BULAN 367,523,718,352.08 379,094,546,309.14 3,681,496,455.77 58.00% 2,135,267,944.34 6.76%
3.9 DEPOSITO BSM 6 BULAN 266,186,165,619.81 249,638,238,338.01 2,424,308,918.75 64.00% 1,551,557,708.00 7.46%
3.10 DEPOSITO BSM 6 BULAN VALAS 16,908,287,871.35 16,862,228,912.15 163,753,967.40 22.00% 36,025,872.83 2.56%
3.11 DEPOSITO BSM 12 BULAN 141,017,151,690.99 143,909,146,428.45 1,397,543,218.93 55.00% 768,648,770.41 6.41%
3.12 DEPOSITO BSM 12 BULAN 359,337,928,097.30 352,001,022,932.99 3,418,383,437.51 59.00% 2,016,846,228.13 6.88%
3.13 DEPOSITO BSM 12 BULAN 309,584,362,717.16 293,416,900,114.42 2,849,456,127.37 65.00% 1,852,146,482.79 7.57%
3.14 DEPOSITO BSM 12 BULAN VALAS 12,945,016,813.50 13,315,899,898.29 129,314,543.72 22.00% 28,449,199.62 2.56%
TOTAL 15,461,653,479,079.20 15,261,406,560,019.20 148,207,919,917.92 64,433,137,775.78

Tinggalkan Balasan

Isikan data di bawah atau klik salah satu ikon untuk log in:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s

%d blogger menyukai ini: